한국재무설계협회, IFPK

소  개

(사)한국재무설계협회, IFPK(Institute of Financial Planning Korea)는 AFPK(재무설계사)를 비롯한 국제표준(ISO)을 준수하는 금융 전문자격자를 양성, 인증하고, 산업체의 인재를 육성하는 기관으로 개인재무설계(Personal Financial Planning)의 국민적 보급과 생활화를 실현시켜 가계 경제의 건전한 운용과 금융소비자 보호를 도모하고 자격인증자의 권익향상과 금융산업 및 국민경제 발전에 이바지함을 목적으로 하는 비영리 사단법인입니다.

법인의 사업목적을 달성하기 위하여 2000년 (사)한국FP협회로 출범한 후 2004년 한국FP협회로부터 자격인증사업을 분리하여 (사)한국FPSB로 운영되어 왔고 2026년 2월부터 한국재무설계협회로 법인명을 변경하였습니다.

업  무

핵심목표

1. 역량기준

개인재무설계 분야의 자격인증자에 대한 역량기준을 유지하고 발전시킨다.

• 개인재무설계사의 직무분석 실시 및 역량 프로파일 개발 및 관리
• 역량 기준에 기초한 업무수행기준 및 교재개발

2. 재무설계사 및 금융전문가 양성·인증

국제표준(ISO)의 전문성과 윤리를 갖춘 재무설계사를 양성하고 인증하는 데 필요한 교육 및 시험관리 제도를 운용하고 이를 변화하는 환경에 맞추어 유지 개선해 나간다.

3. 금융소비자 보호

국제표준(ISO)이 제시하는 재무설계사의 윤리기준을 설정하고 실무에서 이를 엄격히 준수하게 하여 고객우선원칙을 실현함으로써 금융소비자를 보호한다.

• 윤리규정, 업무수행기준의 설정, 운영 및 개선
• 고객우선원칙 준수로 금융소비자 보호에 앞장
• AFPK 자격자에 대한 자율규제기관(SRO)

4. 대외활동 및 홍보

일반소비자에 대한 재무설계 홍보로 인지도를 향상시키고 재무설계의 국민적 보급으로 금융편익을 제고한다.

• 일반소비자에 대한 재무설계 홍보로 인지도 향상
• 재무설계의 국민적 보급으로 금융편익 제고

5. 국제협력 및 산학협동

해외 유관기관과의 국제협력으로 글로벌 스탠더드를 수용하고 학계와 산학협동 및 공동연구로 개인재무설계의 발전에 이바지한다.

• 개인재무설계의 글로벌 스탠더드 적극 수용
• 학계와 산학협동 및 공동연구

연  혁

2026 년

• 2월    한국재무설계협회(회장 최문희)로 법인명 변경 

2025 년

• 12월   한국FPSB 제 4대 최문희 회장 선임 

2024 년

• 2월    서울시 서울영테크, 금융산업공익재단 금융어드바이저 서비스, 금감원 1939재무상담

2020 년

• 6월    금융상품자문업 발전을 위한 정책 건의서 전달              
• 10월     ‘소원을말해봐’ 캠페인

2019 년

• 1월    '보맵(Bomapp)' 설계사용 앱 지원 양해각서(MOU) 체결
• 3월    MBC수목 드라마 '더뱅커' PPL

2018 년

• 9월    한국FPSB 제 3대 김용환 회장 취임

2017 년

• 3월    AFPK 교재 3차 전면개정 
• 10월  제2대 김일섭 회장 취임
• 12월  금융상품분석사(AFIE)자격개발 및 교재발간

2015 년

• 1월    CFP 케이블TV광고 실시 (2개월)

2014 년

• 1월  국회 정무위에 금융소비자 보호 방안 건의
• 3월  재무설계사 역량프로파일 개발

2013 년

• 4월   라디오 광고 실시 (1개월)
• 7월   공적금융상담 표준 매뉴얼 개발
• 12월  역량분석(Competency Analysis)설문조사

2012 년

• 2월   재무설계 및  버스 옥외광고 실시 (6개월)
• 2월   AFPK 인증서 및 카드 디자인 변경
• 4월   한국평균 가계 모형 개발

2011 년

• 12월  윤리규정 전면개정

2010 년

• 1월   윤리규정 및 재무설계업무수행기준 전면개정
• 10월  국제FPSB평의회 서울회의 주최

2009 년

• 1월   역량분석(Competency Analysis)설문조사
• 6월   은퇴설계전문가(ARPS)교육과정 개발
• 10월  SIF(Seoul Institute of Finance)교육원 설립

2008 년

• 1월   대학원을 CFP교육기관으로 승인
• 6월   AFPK교재 제2차 전면개정
• 9월   AFPK로고 변경 ( (지붕모양) -> (햇살모양))

2007 년

• 12월   한국FP학회 창립지원

2006 년

• 1월    대학을 AFPK교육기관으로 승인

2005 년

• 7월    국제FPSB 회장 및 이사국 초청 세미나 개최
• 11월   2005 FP컨퍼런스 개최 및 지원 (매년 시행)

2004 년

• 1월     한국FPSB 설립(한국FP협회와 분리)
• 2월     ISO총회(말레이시아) 참가
• 2월     AFPK^®교재 제1차 전면개정
• 7월     파이낸셜플래닝 비즈니스전략 특별강연회 개최
•           (해외 독립계 재무설계사 초청 강연)
• 10월   파이낸셜 플래너 포럼 개최(회원자율기구)
• 12월   제1회 우수 파이낸셜 플래너 시상식 (매년 시행)

2003 년

• 3월     "Wealth Management" 발간 (저자: 헤롤드 에반스키)
• 4월     ISO총회(호주) 참가

2002 년

• 4월   ISO총회(일본) 참가
• 10월  제1회 CFP^®자격시험 실시

2001 년

• 1월    AFPK^® 교재발간
• 2월    "금융빅뱅과 파이낸셜 플래너" 발간 (저자: 윤병철 회장)
• 3월    산업자원부와 공동으로 FP세미나 개최
• 4월    제1회 AFPK^®자격시험 실시

2001 년

• 4월   한국FP협회 창립(초대회장 윤병철)
          국제CFP평의회 회원국 가입(세계 13번째 CFP도입국)
• 12월  삼성생명 에듀스탁 등 6개사를 CFP 및 AFPK 교육기관으로 지정
          재정경제부 사단법인 인가

 AFPK® 자격시험 총 92회 실시 (2025년 12월 기준)